怎样计算基金收益


  对于投资者来说,投资基金的收益主要有两个方面,一是红利收入,二是买卖价差收入。

  比如,小张于2006年1月4日申购了10000元泰达荷银行业精选基金(简称:荷银精选),那么持有精选份额:10000/(1+1.5%)=9852.22份

  2006年2月20日,荷银精选分红,每10份基金份额派发红利0.5元,小张选择现金分红,因此,获得红利收入:9852.22*0.05=492.611元。

  小张持有荷银精选至2007年6月13日赎回,当日单位净值为4.2173元。赎回后获得现金:9852.22*4.2173*(1-0.25%)= 41445.89元。对比期初投资成本10000元,小张的买卖价差为:41445.89-10000=31445.89元。

  将红利收入和买卖价差加在一起,小张的投资收益为:319.501元。(31445.89+492.611=319.501元)。在此期间,小张的投资回报率又称为期间净值增长率:319.501/10000*100%=319.39%